The Laundromat – Juli Ausgabe 2026

In der Juli-Ausgabe von The Laundromat schauen wir auf die Anti-Money Laundering Authority (AMLA), die seit 2025 operativ tätige europäische Aufsichtsbehörde und Regelwerk, mit dessen Ausarbeitung sie beauftragt wurde.

• Die Rolle der AMLA: Die europäische Aufsichtsbehörde ist seit 2025 tätig und wurde von der Europäischen Kommission damit beauftragt, den Rechtsrahmen für die Europäische Geldwäschebekämpfungsverordnung (EU-AMLR) festzulegen.
• Die offene Frage: Wie weit ist dieser Rechtsrahmen tatsächlich fortgeschritten, und wo bestehen noch Lücken oder Unklarheiten?
• Der praktische Blickwinkel: Was bedeutet dies für Unternehmen, die versuchen, ihren Verpflichtungen effizient und ohne unnötige Reibungsverluste nachzukommen?

Der Countdown zur EU-AMLR läuft – unabhängig von den Details

Mit dem 10. Juli 2027 setzt die EU eine feste Deadline: Bis zu diesem Datum müssen die Vorgaben der EU-AMLR von allen verpflichteten Unternehmen erfüllt sein und die Erwartung ist eindeutig: die Systeme und Prozesse müssen stehen.
Gleichzeitig zeigt der aktuelle Stand der verbindlich definierten Regulierungsvorgaben und Gesetze ein beinahe vertrautes Bild: Zentrale technische Standards und Leitlinien befinden sich noch in den letzten Zügen der Ausarbeitung, wofür die Ergebnisse der Konsultationen ausgewertet und in das Regelwerk überführt werden. Der regulatorische Rahmen entwickelt sich also weiter, während die Uhr für Verpflichtete tickt.
Wer nun die finale Verabschiedung regulativer Detailfragen abwartet, um AMLR-ready zu werden, verliert wertvolle Zeit. Denn die Geldwäsche-Aufsicht wird sich am Ergebnis orientieren, nicht am Zeitpunkt ihrer letzten Veröffentlichung.

Compliance-Readiness benötigt flexibel anpassbare Strukturen

Darin sollten AMLR-verpflichtete Unternehmen jetzt investieren:

• belastbare Governance-Modelle
• saubere und nutzbare Daten
• kontinuierlich weiterentwickelte Risikoansätze
• flexible KYC- und KYB-Prozesse, die sich in ein dynamisches regulatorisches Umfeld integrieren lassen.

Das bedeutet: EU-AMLR-Readiness ist keine Frage des Timings einzelner Standards, sondern der Fähigkeit, regulatorische Komplexität aktiv zu managen. Weg vom reaktiven Umsetzen einzelner Anforderungen, hin zum Aufbau tragfähiger, anpassungsfähiger Strukturen mit klarer Nachweislogik.

Regulatorische Komplexität proaktiv managen

Die kommenden Monate sind damit die entscheidende Phase für die strategische Weichenstellung, um die drei Ebenen des AMLA-Regelwerks reibungslos in Systeme und Prozesse zu integrieren. Diese umfassen:

• Regulatory Technical Standards (RTS): technische Regulierungsstandards – rechtsverbindlich, mit detaillierten Anforderungen zur harmonisierten Umsetzung
• Implementing Technical Standards (ITS): Durchführungsstandards – rechtsverbindlich, mit einheitlichen Formaten, Vorlagen, Prozessen und technischen Spezifikationen
• Guidelines: Leitlinien und Empfehlungen – nicht rechtsverbindlich, dienen als Auslegungshilfe und Best Practice für eine wirksame Praxis-Anwendung.

Und das bedeutet für Unternehmen:

• Strategisch: regulatorische Komplexität proaktiv beherrschbar machen.
• Operativ: Kontrollen und Nachweise modular und versionierbar aufsetzen.
• Taktisch: offene Vorgaben über Szenarien, Parameter und Monitoring steuerbar halten.

Eine modulare Systemarchitektur bietet verpflichteten Unternehmen bessere Chancen, die einzelnen Vorgaben der AMLA je nach Relevanz zu priorisieren und in der Roadmap zu berücksichtigen. Der Vorteil liegt darin, dass beispielsweise Datenfelder, Rollen und Eskalationen zu austauschbaren Bausteinen werden, mit denen Unternehmen flexibel auf zukünftig konkretisierte Regulierungsvorgaben reagieren können.

Die Grundlage für die Erfüllung der EU-AMLR-Pflichten bei der Umsetzung von KYC- und KYB-Verfahren bilden Identifikationsmethoden. eID sowie die EUDI-Wallet sollen als bevorzugte Methoden zum Einsatz kommen. WebID hat darum mit dem Identity Hub eine Infrastruktur geschaffen, die Unternehmen dazu befähigt, ihr Identifikations-Ökosystem flexibel und modular auszurichten.

Die wichtigsten Ergänzungen zum AMLR-Regelwerk im Überblick

Kategorie	Rechtsgrundlage	Schwerpunkt	Status
ITS	AMLR 69(3)	Entwurf von Durchführungsstandards zum Format für die Meldung von Verdachtsfällen und die Bereitstellung von Transaktionsaufzeichnungen	Konsultation offen
GL	AMLR 26(5)	Entwurf von Leitlinien zur laufenden Überwachung von Geschäftsbeziehungen	Konsultation offen
GL	AMLR 10(4)	Entwurf von Leitlinien zur unternehmensweiten Risikobewertung	Konsultation abgeschlossen
RTS	AMLR 16(4) und 17(3)	Entwurf technischer Regulierungsstandards zu gruppenweiten Mindestanforderungen und zusätzlichen Maßnahmen für Tochterunternehmen und Zweigstellen in Drittländern	Konsultation abgeschlossen
RTS	AMLR 28(1)	Entwurf technischer Regulierungsstandards zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence)	Konsultation abgeschlossen
RTS	AMLR 19(9)	Entwurf technischer Regulierungsstandards zu Kriterien zur Identifizierung von Geschäftsbeziehungen, Gelegenheits- und verbundenen Transaktionen sowie niedrigeren Schwellenwerten	Konsultation abgeschlossen
ITS	AMLR 81(1)	Entwurf von Durchführungsstandards zur Meldung von FIUs an die EUStA (EPPO)	Abschlussbericht veröffentlicht

 

Wissenswertes über die Geldwäschebehörde AMLA

Die europäische Anti-Money Laundering Authority (AMLA) ist bereits seit über einem Jahr operativ in Frankfurt tätig, um die EU-AML-Verordnung umzusetzen. Zeit, um einen Blick auf die wichtigsten Fakten zur Behörde werfen:

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Fragen und Antworten rund um die EU-AMLR

In diesem Artikel werden die zentralen Fragen hinsichtlich der EU-AML-Verordnung, eIDAS2.0 und dem EUDI-Wallet-Ökosystem beantwortet: https://webid-solutions.com/de/ressourcen/blog/amlr-eidas-2-0-eudi-wallet-qa/

AMLR-Pflichten im Überblick: Was jetzt zu tun ist

In diesem Artikel sind weiterführende Informationen zur Roadmap, den Pflichten und Fristen bezüglich der EU-AMLR zusammengetragen: https://webid-solutions.com/de/ressourcen/blog/amlr-compliance-erreichen/

Fragen und Antworten zur EU-AMLR

Einige der konkreten Pflichten und Umsetzungsdetails, die mit dem Start der EU-AMLR einhergehen, sind noch nicht abschließend geklärt und bestimmen die Diskussionen unter anderem im Finanzsektor. Wir beantworten hier die häufigsten Fragen rund um EU-AMLR, eIDAS 2.0 sowie zur EUDI-Wallet.

AMLA erklärt

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