Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (LPBC)

Basada en la Directiva Europea contra el blanqueo de capitales (AMLD) , la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (LPBC) de España obliga a las empresas del sector financiero a verificar la identidad de sus clientes en el marco de sus procesos KYC y KYB. El objetivo de esta ley es combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras formas de fraude financiero. Además, las empresas deben llevar a cabo procedimientos de debida diligencia del cliente (Customer Due Diligence), clasificaciones de riesgo y medidas de supervisión de transacciones, así como establecer procesos de notificación de actividades sospechosas

SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias)

El SEPBLAC ha establecido criterios específicos para los procedimientos de identificación no presencial de clientes conforme a la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Normas de desarrollo como la Orden ECC/2316/2015 detallan que se permiten diversos métodos telemáticos siempre que cumplan con requisitos técnicos rigurosos.

Reglamento eIDAS (UE nº 910/2014)

El 20 de mayo de 2024 entró en vigor la revisión del Reglamento (UE) nº 910/2014 sobre identificación electrónica y servicios de confianza para transacciones electrónicas en el mercado interior, mediante el Reglamento (UE) nº 2024/1183, conocido como eIDAS 2.0. Su elemento central es la introducción de una Cartera de Identidad Europea (EUDI Wallet), que permite a personas y empresas una identificación válida tanto online como offline, así como el uso seguro, sencillo y armonizado de servicios de autenticación en toda Europa.

Digital Operational Resilience Act (DORA)

Con el Reglamento (UE) 2022/2554 sobre resiliencia operativa digital en el sector financiero (DORA) , la UE ha establecido un marco regulatorio sobre ciberseguridad, riesgos TIC y resiliencia operativa digital. Desde el 17 de enero de 2025, todas las empresas del sector financiero están obligadas a aplicar los requisitos derivados de DORA.

Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA)

El Reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) es la primera normativa integral sobre criptomonedas y servicios relacionados en la UE. Establece un marco legal unificado para proteger a los consumidores, garantizar la estabilidad financiera y fomentar la innovación en el sector cripto.

El EU AI Act, que regula el uso de la inteligencia artificial, entró en vigor el 1 de agosto de 2024. También las empresas del sector financiero deben definir medidas adecuadas para su implementación conforme a derecho e integrarlas en sus sistemas.

Reglamento General de Protección de Datos (RGPD)

Vigente desde 2018, el RGPD establece cómo deben tratar las empresas los datos personales de personas físicas residentes en la UE o que ofrecen servicios a ciudadanos europeos, incluso si tienen su sede fuera de la UE.

¿Cuán rápido está listo para usar WebID Portal?

WebID Portal está listo para usar de inmediato y empresas de todos los sectores se benefician de que esta solución no genera esfuerzos de integración ni costes internos de IT. Y por supuesto, existen opciones de prueba para que el uso del dashboard pueda probarse de antemano.

¿Qué métodos de identificación pueden utilizarse con WebID Portal?

Con WebID Portal, las empresas tienen acceso a todos nuestros procedimientos de identificación y de firma – y en breve también integraremos CorporateID, lo que permitirá a las empresas utilizar la identificación y verificación de personas jurídicas en el contexto de procesos Know-Your-Business (KYB).

¿Existe un número mínimo/máximo de procesos de identificación y firma?

En la solución estándar no hay mínimos/máximos de transacciones. Para una máxima transparencia, cada transacción se factura individualmente. Opcionalmente, pueden acordarse condiciones individuales.

¿Cuál es la diferencia entre el AML y KYC?

Ambos términos suelen utilizarse como sinónimos, pero hay diferencias: La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) o AML (Anti Money Laundering) se refiere al marco de leyes y normativas que las empresas deben cumplir para prevenir el blanqueo de capitales y otros riesgos de fraude. KYC , en cambio, se refiere específicamente a la verificación de la identidad de los clientes, que sin embargo es una parte fundamental dentro del marco AML.

¿Cuánto tiempo dura una verificación KYC?

El proceso KYC en sí solo dura unos pocos minutos, pero el proceso de verificación en segundo plano puede tardar más — por ejemplo, cuando se deben verificar Personas Políticamente Expuestas (PEP). Estas PEP incluyen, por ejemplo, a políticos y sus familiares, o empleados de autoridades públicas, quienes debido al mayor riesgo de corrupción y soborno deben someterse a una diligencia debida ampliada o Enhanced Due Diligence (EDD) dentro del proceso KYC.

¿Qué empresas deben aplicar procesos KYC conformes con AML?

En principio, casi todas las empresas y personas que operan en sectores con un mayor riesgo de blanqueo de capitales están sujetas a la obligación de KYC; por ejemplo, en el sector financiero, el sector del juego, operaciones inmobiliarias o el comercio de bienes de alto valor. Entre ellas se incluyen especialmente: bancos, entidades de crédito y proveedores de servicios financieros, pero también abogados, notarios, auditores, así como plataformas de criptomonedas.

¿Cuáles son los componentes de un proceso KYC conforme al AML?

Customer Onboarding : La identificación de los clientes conforme a los requisitos del GwG/AML es, como ya se mencionó, esencial para un proceso KYC que cumpla con los aspectos legales, regulatorios y de protección de datos. Customer Due Diligence : Como parte del proceso de verificación, los bancos, instituciones financieras y muchas otras empresas están obligadas a comprobar si la persona podría estar expuesta a un riesgo especialmente elevado de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otros tipos de fraude. Ongoing Monitoring : Las circunstancias pueden cambiar, por lo que el monitoreo continuo y la verificación periódica de la identidad de los clientes existentes son componentes fijos de los procesos KYC conformes a la normativa contra el blanqueo de capitales.

¿Por qué existen diferentes soluciones para procesos KYC conformes con AML?

WebID ofrece varias soluciones totalmente automatizadas para la verificación de identidades digitales, que adaptamos, entre otras cosas, a los requisitos legales, al caso de uso concreto o a las necesidades individuales de seguridad.

¿Qué documentos de identidad admite WebID?

WebID admite documentos de identidad de más de 200 países y territorios, incluidos documentos nacionales de identidad, pasaportes, así como permisos de residencia y algunos permisos de conducir. ¡Una solución flexible para múltiples requisitos! Lista de países (EN)

Contacto de negocios Soporte al usuario

WebID Portal

KYC “sin IT”: intuitivo, seguro, compliantKYC “sin IT”: intuitivo, seguro, compliant

WebID Portal – el cockpit No-Code. Para todas las empresas sujetas a obligaciones legales y regulatorias que quieren gestionar de forma autónoma sus procesos de identificación y firma conformes a KYC, incluyendo todos los flujos relacionados. Alojado en Alemania. Listo para usar. Seguridad bancaria.WebID Portal – el cockpit No-Code. Para todas las empresas sujetas a obligaciones legales y regulatorias que quieren gestionar de forma autónoma sus procesos de identificación y firma conformes a KYC, incluyendo todos los flujos relacionados. Alojado en Alemania. Listo para usar. Seguridad bancaria.

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Más de 300+ clientes confían en nosotros.Más de 300+ clientes confían en nosotros.

Todo incluidoTodo incluido

Con el WebID Portal, las empresas se benefician de las soluciones de identificación y firma automatizadas, semi-automatizadas y conformes a la AML de WebID, como por ejemplo las soluciones conformes a la GwG: VideoID, AccountID, AutoID, SignID y TrueID.Con el WebID Portal, las empresas se benefician de las soluciones de identificación y firma automatizadas, semi-automatizadas y conformes a la AML de WebID, como por ejemplo las soluciones conformes a la GwG: VideoID, AccountID, AutoID, SignID y TrueID.

Muy claro

El dashboard ofrece una visualización rápida y clara de todos los procesos de identificación y firma.

Compliant de forma sencilla

Gracias al WebID Portal, las empresas se benefician de soluciones de identificación y firma conformes a la AML – sin necesidad de conocimientos profundos de IT, desarrollo o integración.

Realmente intuitivo

El dashboard es intuitivo y puede utilizarse sin conocimientos previos específicos, por ejemplo para crear nuevos procesos a través del formulario on-page.

Enormemente flexible

El dashboard está basado en la nube y permite acceder desde cualquier lugar – y gracias a la autenticación multifactor sigue estando óptimamente protegido.

Firma múltiple

Las posiciones de firma pueden colocarse en el WebID Portal mediante drag & drop y se pueden añadir hasta seis firmantes por proceso.

KYC-Compliance: lista para usar sin esfuerzoKYC-Compliance: lista para usar sin esfuerzo

El WebID Portal permite una integración óptima con los servicios e infraestructuras existentes y posibilita la integración de recorridos de procesos específicos de cada empresa. Lo mejor: el WebID Portal, como solución No-Code, está listo para usar sin esfuerzo de IT. Aquí tienes solo tres ejemplos que muestran las posibilidades de integración de nuestros procedimientos de identificación a través del WebID Portal.El WebID Portal permite una integración óptima con los servicios e infraestructuras existentes y posibilita la integración de recorridos de procesos específicos de cada empresa. Lo mejor: el WebID Portal, como solución No-Code, está listo para usar sin esfuerzo de IT. Aquí tienes solo tres ejemplos que muestran las posibilidades de integración de nuestros procedimientos de identificación a través del WebID Portal.

Todo lo que necesitas

¿Obligado o no? Con WebID Portal, seguro y sin barreras de IT¿Obligado o no? Con WebID Portal, seguro y sin barreras de IT

Las empresas que utilizan el WebID Portal para gestionar de forma autónoma sus procesos de firma e identificación no solo se benefician del panel de control intuitivo y fácil de usar. También tienen la seguridad de ejecutar sus procesos KYC de forma conforme a la GwG gracias a las soluciones de WebID.Las empresas que utilizan el WebID Portal para gestionar de forma autónoma sus procesos de firma e identificación no solo se benefician del panel de control intuitivo y fácil de usar. También tienen la seguridad de ejecutar sus procesos KYC de forma conforme a la GwG gracias a las soluciones de WebID.

VideoID (Review)

Seguridad por vídeo

Verificación de identidad automatizada con IA y reconocimiento por holograma.Verificación de identidad automatizada con IA y reconocimiento por holograma.

VideoID (Live)

Verificación a través de video en vivo

Confía en VideoID (Live) para una vericación de identidad en línea segura y personal. Ideal para clientes que esperan la máxima seguridad y los más altos estándares de calidad.Confía en VideoID (Live) para una vericación de identidad en línea segura y personal. Ideal para clientes que esperan la máxima seguridad y los más altos estándares de calidad.

TrueID

Nuestra verificación más rápida y más inteligente

Utiliza TrueID para verificar a los usuarios mediante identidades digitales ya existentes. La sencilla autenticación mediante SMS-OTP garantiza una gestión más rápida y clientes satisfechos.Utiliza TrueID para verificar a los usuarios mediante identidades digitales ya existentes. La sencilla autenticación mediante SMS-OTP garantiza una gestión más rápida y clientes satisfechos.

CorporateID

Identificación de empresas: válida y eficiente

Con CorporateID, las empresas reguladas reducen los costes de personal interno relacionados con la identificación de personas jurídicas, sociedades y titulares reales.Con CorporateID, las empresas reguladas reducen los costes de personal interno relacionados con la identificación de personas jurídicas, sociedades y titulares reales.

AutoID

AI meets Identity

Con AutoID, tus usuarios experimentan la velocidad de la verificación – ultrarrápida, eficiente y súper segura. Con WebID, siempre estarás un paso adelante.Con AutoID, tus usuarios experimentan la velocidad de la verificación – ultrarrápida, eficiente y súper segura. Con WebID, siempre estarás un paso adelante.

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Verificación de Identidad a Alta Velocidad

Verifica a tus clientes mediante una transferencia de referencia a través de la banca en línea. Verifica a tus clientes mediante una transferencia de referencia a través de la banca en línea.

Requisitos de supervisión financiera y de protección de datos en focoRequisitos de supervisión financiera y de protección de datos en foco

Los responsables de cumplimiento en bancos, aseguradoras y gestoras de fondos se enfrentan constantemente a nuevas normativas, especialmente en las áreas de riesgos tecnológicos y de datos, protección de consumidores e inversores, gestión de riesgos y gobernanza. Aquí una visión general:

Digital Identity made simple

Encuentra la industria que te describe idealmente.Encuentra la industria que te describe idealmente.

Banca

Melanie Günther

Especialista en Reglamentación Avanzada, Gestión de la Reglamentación de Clientes y Productos

"La solución de identificación de WebID nos facilita el trabajo diario porque es fiable y segura. Si tenemos alguna duda, nuestro gestor de cuentas clave siempre está disponible para responder rápidamente."

KYC-Identitätsprüfung für Krypto-Unternehmen

Cripto

E-Commerce

E-Gobierno

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Entretenimiento

Christian Chmiel

DIRECTOR DE OPERACIONES

"La tecnología de verificación rápida y fiable de WebID está revolucionando el sector de los deportes electrónicos, nos garantiza jugadores siempre satisfechos y es indispensable para nuestra plataforma."

FinTech

Michael Herschlein

CEO

"Con WebID, hemos encontrado una solución escalable que cumple con precisión todas las expectativas y las condiciones del marco legal del sector financiero"

Movilidad

Telecomunicaciones

Glosario

Know Your Customer (KYC) – Todo sobre el proceso de una verificación KYC conforme a la Ley de Prevención de Blanqueo de CapitalesKnow Your Customer (KYC) – Todo sobre el proceso de una verificación KYC conforme a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales

Y aquí entra en juego KYC: KYC significa “Know Your Customer”. Esta entrada del glosario de WebID trata sobre qué es KYC, cómo es un proceso KYC moderno, qué obligaciones tienen al menos los bancos y otras instituciones financieras y qué soluciones existen para llevar a cabo un proceso KYC seguro.Y aquí entra en juego KYC: KYC significa “Know Your Customer”. Esta entrada del glosario de WebID trata sobre qué es KYC, cómo es un proceso KYC moderno, qué obligaciones tienen al menos los bancos y otras instituciones financieras y qué soluciones existen para llevar a cabo un proceso KYC seguro.

See it to believe itSee it to believe it

WebID Portal — el cockpit para empresas de todos los sectores que quieren gestionar de forma autónoma sus procedimientos de identificación. Alojado en Alemania. Intuitivo, listo para usar y con seguridad bancaria.WebID Portal — el cockpit para empresas de todos los sectores que quieren gestionar de forma autónoma sus procedimientos de identificación. Alojado en Alemania. Intuitivo, listo para usar y con seguridad bancaria.

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Fraude de identidad en el sector de las telecomunicaciones