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FinTech

Regulación fintech: entre el cumplimiento normativo y la escalabilidad

Con sus servicios y soluciones para la industria financiera, las fintech no están necesariamente sujetas a los mismos requisitos legales y regulatorios que los bancos. Sin embargo, con las soluciones de identificación de WebID, las fintech pueden cumplir con los estándares regulatorios más estrictos de los (neo)bancos y así sentar las bases para sus planes de expansión.

  • eIDAS 2.0 Certified
  • SEPBLAC-/AMLR-Compliant
  • EUDI-Wallet-Ready
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KYC-Identitätsprüfung für Fintechs
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Procesos de identificación para fintech. Más fáciles que nunca.

Las fintech deben poder confiar en que sus procesos de identificación cumplan con las normativas KYC y KYB en sus distintos mercados objetivo. Las soluciones de WebID están diseñadas para reflejar las diferencias nacionales en los requisitos legales y regulatorios.
VideoID Review Process
VideoID
VideoID (Review)

Verificación de identidad semiautomatizado

El proceso de identificación semiautomático, que incluye el reconocimiento del holograma y una verificación manual opcional por parte de un empleado, cuenta además con la certificación eIDAS 2.0 y, por lo tanto, cumplirá en el futuro con los requisitos de la AMLR.
CorporateID Prozess (KYB)
KYB Icon
CorporateID

Cumplir con las obligaciones de KYB en el contexto de AMLR

Con CorporateID, las entidades obligadas se benefician de una identificación de empresas conforme con la AMLR, incluidas las entidades jurídicas. De forma eficiente y sin necesidad de realizar una segunda verificación del expediente de la empresa.
Video Ident Verfahren
VideoID
VideoID (Live)

Identificación por vídeo en directo guiada por un agente

Con VideoID (Live), la identificación se realiza de conformidad con eIDAS 2.0 y AML en videollamadas personales en directo con agentes altamente cualificados, lo que garantiza una seguridad óptima y los más altos estándares de calidad.
Bank Ident Verfahren
accountid
AccountID

Verificación de identidad automatizada a través de la banca online

Conforme a eIDAS 2.0 en combinación con una QES y, por lo tanto, conforme a la AML, la identificación automatizada con AccountID se lleva a cabo mediante una transferencia de referencia a través de la banca online. Disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, centrada en el usuario y segura.
SignID
SignID

Firma digital de contratos con seguridad jurídica

Homologado según eIDAS 2.0 y, por lo tanto, conforme con AML, SignID permite firmar documentos contractuales importantes de forma rápida, sencilla y conforme a la ley.
Identitätsbestätigung Prozess
TrueID
TrueID

Identificación basada en datos personales existentes

TrueID realiza la verificación utilizando identidades digitales ya existentes. La sencilla autenticación mediante código OTP por SMS garantiza un proceso especialmente rápido y una experiencia de usuario optimizada.
auto id icon
AutoID

Verificación de autenticidad, detección de vida y comparación biométrica

AutoID utiliza bases de datos oficiales de documentos que contienen varios miles de documentos de identidad de más de 200 países. En la detección de vida, se realiza una comparación con una lista negra de retratos.
Sicher und user friendly
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Sicherheit in Fintech

Regulaciones que las fintech deben cumplir

Con sus productos para la industria financiera —como soluciones estándar para la supervisión de transacciones o la identificación, criptomonedas o servicios financieros descentralizados—, las empresas fintech están, al menos indirectamente, obligadas a cumplir con diversos requisitos legales y regulatorios. Sin embargo, cuando las fintech desean escalar su negocio o poseen una licencia bancaria completa, están sujetas a los mismos requisitos legales y regulatorios que los bancos, las entidades de crédito o las compañías de seguros.

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Seguridad

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