Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (LPBC)

Basada en la Directiva Europea contra el blanqueo de capitales (AMLD) , la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (LPBC) de España obliga a las empresas del sector financiero a verificar la identidad de sus clientes en el marco de sus procesos KYC y KYB. El objetivo de esta ley es combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras formas de fraude financiero. Además, las empresas deben llevar a cabo procedimientos de debida diligencia del cliente (Customer Due Diligence), clasificaciones de riesgo y medidas de supervisión de transacciones, así como establecer procesos de notificación de actividades sospechosas

SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias)

El SEPBLAC ha establecido criterios específicos para los procedimientos de identificación no presencial de clientes conforme a la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Normas de desarrollo como la Orden ECC/2316/2015 detallan que se permiten diversos métodos telemáticos siempre que cumplan con requisitos técnicos rigurosos.

Reglamento eIDAS (UE nº 910/2014)

El 20 de mayo de 2024 entró en vigor la revisión del Reglamento (UE) nº 910/2014 sobre identificación electrónica y servicios de confianza para transacciones electrónicas en el mercado interior, mediante el Reglamento (UE) nº 2024/1183, conocido como eIDAS 2.0. Su elemento central es la introducción de una Cartera de Identidad Europea (EUDI Wallet), que permite a personas y empresas una identificación válida tanto online como offline, así como el uso seguro, sencillo y armonizado de servicios de autenticación en toda Europa.

Digital Operational Resilience Act (DORA)

Con el Reglamento (UE) 2022/2554 sobre resiliencia operativa digital en el sector financiero (DORA), la UE ha establecido un marco regulatorio sobre ciberseguridad, riesgos TIC y resiliencia operativa digital. Desde el 17 de enero de 2025, todas las empresas del sector financiero están obligadas a aplicar los requisitos derivados de DORA.

Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA)

El Reglamento MiCA ( Markets in Crypto-Assets Regulation ) es la primera normativa integral sobre criptomonedas y servicios relacionados en la UE. Establece un marco legal unificado para proteger a los consumidores, garantizar la estabilidad financiera y fomentar la innovación en el sector cripto.

El EU AI Act, que regula el uso de la inteligencia artificial, entró en vigor el 1 de agosto de 2024. También las empresas del sector financiero deben definir medidas adecuadas para su implementación conforme a derecho e integrarlas en sus sistemas.

Reglamento General de Protección de Datos (RGPD)

Vigente desde 2018, el RGPD establece cómo deben tratar las empresas los datos personales de personas físicas residentes en la UE o que ofrecen servicios a ciudadanos europeos, incluso si tienen su sede fuera de la UE.

¿Qué es VideoID (Review) y cómo funciona?

VideoID (Review) es nuestra solución automatizada con algunas funciones adicionales para mejorar la seguridad. Realizamos una verificación adicional de hologramas durante el escaneo de ID. Además, después de que un usuario haya completado la parte automatizada de la verificación de identitdad, se lleva a cabo una revisión en la que uno de nuestros agentes especialmente capacitados revisa los datos e información de los pasos de identificación automatizados y luego aprueba o rechaza la verificación.

¿Qué tan rápida es una verificación de identitdad con VideoID (Review)?

Los pasos de verificación son completados por el usuario en cuestión de segundos. Rápido y eficiente. Después de esto, se realiza una revisión.

¿Cuánto tiempo tarda la revisión de un agente?

Una revisión promedio toma menos de un minuto. Sin embargo, dependiendo del horario y la capacidad de revisión, puede tardar un poco más. Contáctanos y podemos discutir nuestras diversas opciones de disponibilidad según tus necesidades.

¿Cada verificación de identidad necesita ser revisada por un agente?

Esto depende completamente de tus requisitos y las regulaciones aplicables. Somos totalmente flexibles en el diseño de este proceso y podemos ofrecerte varias opciones para definir cuotas y umbrales individuales.

¿Qué documentos son aceptados?

VideoID (Review) admite más de 14,000 documentos de identidad de más de 200 países y territorios, incluidas tarjetas de identificación y pasaportes. ¡Una solución flexible para una amplia gama de requisitos!

¿Cuál es la diferencia entre VideoID (Live) y VideoID (Review)?

Con VideoID (Live), la verificación de identidad se realiza en una llamada en vivo con un agente. VideoID (Review) funciona sin una llamada en vivo, permitiendo que el usuario realice una verificación de identidad automatizada que luego es revisada (y aprobada) por un agente especialmente capacitado.

¿Por qué se llama VideoID (Review), cuando el producto claramente es un AutoID con revisión?

No existen definiciones fijas y, a veces, el término VideoID se utiliza tanto para soluciones de verificación de identidad automatizadas como para soluciones basadas en videollamadas. Esta función también se denomina a veces “Video Selfie”.

¿VideoID (Review) cumple con AML?

Sí, en la mayoría de los países.

Nuestra solución VideoID Review

Cómo funciona

Verificación de identidad respaldada por IA y revisión manualVerificación de identidad respaldada por IA y revisión manual

¿Buscas esa seguridad extra que los procesos de identificación totalmente automatizados no ofrecen? Permite que el proceso de verificación de identidad respaldado por IA sea revisado por uno de nuestros agentes expertos para su aprobación final.

Verificación de ID completamente automatizada con detección de hologramas Verificación de ID completamente automatizada con detección de hologramas

Tus usuarios fotografían su identificación: utilizamos tecnología de IA de vanguardia para verificar la autenticidad del documento. Nuestra detección de hologramas incrementa aún más la seguridad y confianza.Tus usuarios fotografían su identificación: utilizamos tecnología de IA de vanguardia para verificar la autenticidad del documento. Nuestra detección de hologramas incrementa aún más la seguridad y confianza.

Prueba de vida y comprobación biométrica Prueba de vida y comprobación biométrica

Tus usuarios se toman un selfie y nuestra avanzada prueba de vida y comprobación biométrica aseguran que tus clientes son realmente quienes dicen ser. Estas tecnologías te ofrecen máxima seguridad y fiabilidad durante todo el proceso de verificación.Tus usuarios se toman un selfie y nuestra avanzada prueba de vida y comprobación biométrica aseguran que tus clientes son realmente quienes dicen ser. Estas tecnologías te ofrecen máxima seguridad y fiabilidad durante todo el proceso de verificación.

Revisión humana Revisión humana

Tras la finalización exitosa de la verificación de identidad, el proceso es transferido a uno de nuestros expertos especialmente capacitados, quien revisa la información capturada y finaliza el proceso con una aprobación o rechazo.Tras la finalización exitosa de la verificación de identidad, el proceso es transferido a uno de nuestros expertos especialmente capacitados, quien revisa la información capturada y finaliza el proceso con una aprobación o rechazo.

Ventajas

Mayor seguridad con revisión de agentesMayor seguridad con revisión de agentes

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