The Laundromat –Oktober 2026

Willkommen zur Oktober-Ausgabe des The Laundromat Newsletters, in dem wir Beispiele dafür aufzeigen, wie organisierte Kriminalität Geld zunehmend hinter scheinbar legalen Strukturen versteckt: hinter Firmenübernahmen, Strohpersonen, Kontengeflechten und sogar Pokémon-Sammelkarten. Zwei aktuelle Razzien in NRW und Berlin zeigen, wo Identitätsprüfungen greifen und wo sie an Grenzen stoßen.

Geldwäsche und Digitale Identitäten: Wenn Legalität nur Fassade ist

Am 30. September 2026 wurden nach zwei Jahren verdeckter Ermittlungen über 140 Objekte in mehreren Bundesländern und im europäischen Ausland durchsucht. Im Visier: ein europaweit tätiges Geldwäsche-Netzwerk mit engen Verbindungen zu den „Hells Angels“. Im Zuge dieses Einsatzes, an dem 1.000 Behördenmitarbeitende beteiligt waren, wurden 14 Haftbefehle vollstreckt und Vermögenswerte von rund 48,6 Millionen Euro beschlagnahmt. Gegen 71 Personen wird ermittelt.

Dieser Fall eines mutmaßlichen Geldwäsche-Netzwerks, den Nordrhein-Westfalens Innenminister Herbert Reul als „Kutte und Krawatte“ bezeichnete, zeigt, wie eng organisierte Kriminalität und scheinbar legale Wirtschaftsstrukturen zusammenwirken können:

• Mitglieder der „Hells Angels“ sollen im Raum Duisburg über Jahre durch Schutzgelderpressung, Nötigung und weitere kriminelle Aktivitäten erhebliche Geldsummen erwirtschaftet haben.
• Professionelle Finanzakteure sollen mit den illegal erworbenen Geldern Firmen gekauft oder übernommen und über komplexe Unternehmensstrukturen, Waren, Dienstleistungen und Zahlungsströme die Herkunft des Geldes verschleiert haben.
• Gegen Mitarbeitende der Stadt Duisburg und einen Polizisten wird außerdem wegen des Verdachts ermittelt, vertrauliche Informationen weitergegeben zu haben, wodurch die Täter vor Ermittlungsmaßnahmen gewarnt worden sein könnten.

Was bedeutet das für Digitale Identitäten?

Auffällig ist, dass in diesem Fall nicht gefälschte Ausweise im Mittelpunkt standen, entscheidend war vielmehr, wer hinter den Unternehmen, Zahlungen und Zugriffen stand. Genau dort setzen Digitale Identitäten an, allerdings nur, wenn die Identitätsprüfung mit weiteren Maßnahmen verknüpft wird:

• Firmenkäufe und -übernahmen: Damit Gelder über Unternehmen gewaschen werden können, muss verschleiert werden, wer sie tatsächlich kontrolliert. Wirksam ist hier eine verlässliche Prüfung der handelnden Personen, kombiniert mit Transparenz über die wirtschaftlichen Eigentümer.
• Komplexe Zahlungsströme: Waren, Dienstleistungen und Zahlungen dienten in diesem Falle als Tarnung. Auffälligkeiten werden erst sichtbar, wenn Transaktionen einer geprüften Identität zugeordnet und laufend überwacht werden.
• Mögliche Weitergabe vertraulicher Informationen: Auch korrekt authentifizierte Personen können ihre Zugriffsrechte missbrauchen. Nachvollziehbare digitale Spuren und wirksame Zugangskontrollen machen solchen Missbrauch erkennbar.
• Datenschutz und Rechtsstaatlichkeit: Je mehr Identitäts- und Finanzdaten verknüpft werden, desto wichtiger ist, dass der Zugriff rechtlich begründet, verhältnismäßig und kontrollierbar bleibt.

Digitale Identitäten bieten wichtige Ansatzpunkte zur Bekämpfung von Finanzkriminalität. Ihr Potenzial entfalten sie jedoch erst durch die Kombination mit Datenanalysen, konsequenten Kontrollen und dem Schutz personenbezogener Daten.

DIE ZEIT hat über diesen Fall unter Verwendung von DPA-Informationen Anfang Oktober 2026 berichtet, genauso wie die Tagesschau.

189 Konten nach Geldwäsche-Razzia in Berlin gesperrt

Wie FinCrime Central am 16. Oktober 2026 berichtete, sind die Staatsanwaltschaft und das LKA Berlin gegen eine mutmaßliche kriminelle Vereinigung vorgegangen. Rund 80 Einsatzkräfte der Berliner Polizei und der Steuerfahndung durchsuchten 16 Objekte, nahmen vier Verdächtige fest und sperrten 189 Bankkonten. Die Durchsuchungen betrafen Wohn- und Geschäftsadressen in verschiedenen Berliner Bezirken sowie in Brandenburg.

Ermittelt wird wegen des Verdachts der Bildung einer kriminellen Vereinigung, der Geldwäsche und des Verstoßes gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG).

Die Beschuldigten sollen seit 2024 ein weitverzweigtes Geflecht aus Firmen und Konten betrieben haben. Dafür sollen sie vor allem portugiesische Strohpersonen und falsche Personalien eingesetzt haben, um Gesellschaften zu gründen oder zu übernehmen und Bankkonten zu eröffnen. Über diese Konten sollen große Summen in mehrstufigen Transaktionsketten weitergeleitet worden sein, um die wirtschaftlichen Eigentümer und die Hintergründe der Zahlungen zu verschleiern.

Gesichert wurden neben rund zwei Millionen Euro auf den gesperrten Konten auch Bargeld, Goldbarren, ein Diamant, Luxusuhren und ein Lamborghini. Insgesamt belaufen sich die bezifferten Werte auf mehr als drei Millionen Euro. Die Ermittlungen zu den Transaktionen, den beteiligten Gesellschaften und möglichen weiteren Beteiligten dauern an.

Wie schon im Fall „Kutte und Krawatte” gilt: Eine verlässliche Identitätsprüfung ist notwendig, aber nicht hinreichend. Falsche Personalien lassen sich damit erkennen. Strohpersonen fallen erst auf, wenn Eigentumsverhältnisse und Zahlungsströme konsequent mit der geprüften Identität verknüpft werden.

Hier geht’s zum Beitrag von FinCrime Central zur Razzia in Berlin.

In Case You Missed It

Geldwäsche via Pokémon-Sammelkarten

Pokémon-Sammelkarten, die auf den Videospielen von Nintendo und The Pokémon Company aufbauen, sind seit 2025 zunehmend ins Visier Krimineller geraten. In den USA, Kanada, dem Vereinigten Königreich und Europa häufen sich bewaffnete Raubüberfälle, Ladenbetrug und organisierte Geldwäsche rund um die Karten.

Allein in den ersten Monaten des Jahres 2026 wurden Karten im Wert von über 500.000 US-Dollar aus Sammlerläden gestohlen und parallel dazu zerschlugen die Behörden in Spanien ein schwedisches Drogennetzwerk, das seltene Karten nutzte, um Erträge aus dem Drogenhandel über ein in Marbella ansässiges Investmentportfolio zu waschen.

Was macht die Sammelkarten so attraktiv für Kriminelle? Das kleine, leicht zu transportierende Format, der hohe, teils rasant steigende Wert einzelner Karten sowie der schnelle, reibungslose Weiterverkauf bieten eine ideale Kombination für Geldwäsche. Auf dem britischen Markt wechseln einzelne Karten für umgerechnet 23.000 bis 34.000 Euro den Besitzer, wie hier nachzulesen ist.

Ob Finanztransaktionen, Unternehmensgründungen oder der Handel mit hochwertigen Sammlerobjekten: Kriminelle nutzen gezielt Lücken bei der Identifizierung von Beteiligten und der Nachvollziehbarkeit von Geldflüssen. Dort, wo Händler und Handelsplattformen ihre Geschäftspartner identifizieren, können Digitale Identitäten helfen, denn sie verifizieren Käufer und Verkäufer zuverlässig, machen Eigentumsverhältnisse transparenter und erleichtern es, verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Vertrauen in der digitalen Welt braucht sichere, zuverlässige und datenschutzkonforme Identifizierungsmethoden, die Unternehmen dabei unterstützen, Risiken frühzeitig zu erkennen und regulatorische Anforderungen zu erfüllen.

Mehr zum Fall des schwedischen Drogennetzwerks ist beispielsweise bei The Olive Press nachzulesen.

Further Reading

Wer steckt wirklich hinter einem Unternehmen? Die Fälle in dieser Ausgabe des The Laundromat Newsletters zeigen, dass Geldwäsche oft dort beginnt, wo Unternehmen und ihre wirtschaftlichen Eigentümer nicht sauber geprüft werden. Worauf es ankommt, ist im Glossarbeitrag Know-Your-Business-Prüfung von WebID nachzulesen.