Das deutsche Geldwäschegesetz (GwG)

Basierend auf der EU-weiten Anti Money Laundery Directive (AMLD) verpflichtet das deutsche Geldwäschegesetz Unternehmen im Finanzsektor zur Identitätsprüfung im Rahmen ihrer KYC- und KYB-Prozesse. Ziel der Anforderungen aus §§ 10 bis 15 GwG ist es, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Formen des Finanzbetrugs bekämpfen. Ferner sind Unternehmen dazu verpflichtet, Customer-Due-Diligence-Prüfungen durchzuführen, Risikoeinstufungen vorzunehmen, Maßnahmen zur Transaktionsüberwachung sowie Prozesse zur Meldung verdächtiger Aktivitäten zu implementieren. Wissenswertes zum Geldwäscherecht

BaFin-Rundschreiben 3/2017

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat bereits 2017 ein Rundschreiben erlassen, das konkrete Vorgaben an Videoidentifikationsverfahren festlegt, die nach dem GwG-verpflichtete Unternehmen seitdem einzuhalten haben.

Geldwäschevideoidentifizierungsverordnung (GwVideoIdentV)

Das Bundesfinanzministerium (BMF) hat im April 2024 einen Referentenentwurf für eine neue Verordnung zur geldwäscherechtlichen Identifizierung vorgelegt, um das BaFin-Rundschreiben 3/2017 auf eine formale Rechtsgrundlage zu heben und den Einsatz von Videoidentifizierungsverfahren in einem eigenen Gesetz zu verankern und zu regeln. Dieser Entwurf sieht außerdem vor, die Rechtssicherheit zu erhöhen und neue Technologien abzubilden. GwVideoIdentV befindet sich aktuell in der Auswertungsphase der eingegangenen Stellungnahmen und kann noch angepasst werden.

eIDAS-Verordnung (EU Nr. 910/210)

Am 20. Mai 2024 trat die Novellierung der „Verordnung (EU) Nr. 910/2014“ über die elektronische Identifizierung und Vertrauensdienste für elektronische Transaktionen im Binnenmarkt durch die Verordnung „(EU) Nr.2024/1183″, kurz eIDAS 2.0, in Kraft. Zentrales Element ist die Einführung einer Identitäts-Wallet (EUDI Wallet), die Personen und Unternehmen eine valide Identifizierung online und offline sowie die sichere, einfache und europaweit einheitliche Nutzung von Authentifizierungsdiensten ermöglichen soll. Damit soll zusätzlich die Interoperabilität zwischen nationalen Identifizierungssystemen verbessert werden.

Digital Operational Resilience Act (DORA)

Mit DORA, der Verordnung (EU) 2022/2554 über die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor (Digital Operational Resilience Act), hat die Europäische Union eine Regulierung für die Themen Cybersicherheit, IKT-Risiken und digitale operationale Resilienz geschaffen. Diese Verordnung soll wesentlich dazu beitragen, den europäischen Finanzmarkt gegenüber Cyberrisiken und Vorfällen der Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT) zu stärken. Seit dem 17. Januar 2025 sind alle Unternehmen im Finanzsektor verpflichtet, die Anforderungen, die sich für sie aus DORA ergeben, umzusetzen. Wissenswertes zu DORA

MiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets Regulation)

Die MiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets Regulation) ist die erste umfassende Regulierung für Kryptowährungen und verwandte Dienstleistungen in der Europäischen Union, die einen einheitlichen Rechtsrahmen schafft, um Verbraucherinnen und Verbraucher zu schützen, finanzielle Stabilität zu gewährleisten und zugleich Innovationen im Krypto-Sektor zu fördern. Alles zu MiCA

Mit dem EU AI Act, der den Umgang mit künstlicher Intelligenz (KI) regelt, ist am 1. August 2024 ein weiteres wesentliches Rahmenwerk in Kraft getreten. Auch Unternehmen im Finanzsektor sind aufgefordert, in diesem Zusammenhang geeignete Maßnahmen zur rechtkonformen Umsetzung zu definieren und diese in ihre Systeme zu integrieren.

Datenschutzgrundverordnung (DSGVO)

Die seit 2018 verbindliche DSGVO definiert, wie die Verarbeitung personenbezogener Daten natürlicher Personen durch Unternehmen zu erfolgen hat, die in der EU ansässig sind oder Dienstleistungen für EU-Bürger anbieten, auch wenn sie ihren Sitz außerhalb der EU haben.

VideoID ist eine GwG-/AML-konforme digitale Identifikationslösung, bei der die Kund:innen nach der Übermittlung der entsprechenden Ausweisdokumente in einem Video-Call mit eigens dafür geschulten Agents verifiziert werden.

Ist das Video-Ident-Verfahren sicher?

Absolut sicher! Bei uns reist jede Info nur verschlüsselt. Dank unserer Server an deutschen Standorten sind die Daten der Kund:innen nicht nur sicher, sondern auch datenschutzkonform gespeichert.

Wie funktioniert das Video-Ident-Verfahren?

Nachdem eine Person ihr gültiges Ausweisdokument hochgeladen hat, erfolgt im Anschluss ein Video-Chat, bei dem unsere hierfür geschulten Agents die Verifikation vornehmen.

Kann ich VideoID auch durch Agents aus meinem eigenen Ident-Center durchführen lassen?

Klar, nutze unsere Software als SaaS-Lösung direkt in deinem Ident-Center oder lehne dich zurück und lass unsere Profis im Hochsicherheits-Ident-Center in Deutschland ran. Flexibilität meets Sicherheit!

In welchen Branchen kann VideoID eingesetzt werden?

Bankwesen, eGovernment, eCommerce, Crypto oder Telekommunikation: Das Video-Ident-Verfahren VideoID entspricht den strengen GwG- und AML-Vorschriften zur digitalen Identifikation – ist also für quasi alle Branchen geeignet.

Wird das Video Ident Verfahren auch zur Altersverifikation verwendet?

Ja, unser Video Ident ist KJM-zertifiziert und bietet sichere Altersverifikation im Netz. Lehn dich zurück und verlass dich drauf, dass alles seine Richtigkeit hat.

Was wird bei der Video Identifizierung geprüft?

Bei unserem schnellen Video-Identifizierungs-Prozess prüfen speziell geschulte Agents alles Nötige: Ausweisprüfung Profiling Datenabgleich Social Engineering

Was ist der Unterschied zwischen Video-Ident- und Post-Ident-Verfahren?

Das Video-Ident-Verfahren ist eine rein digitale Identifikationslösung, wohingegen die Kund:innen beim Post-Ident-Verfahren zur Verifikation in eine stationäre (Post-)Filiale gehen müssen. VideoID ist also deutlich schneller und komfortabler.

Gibt es für VideoID eine App?

Ja, nutze die “My WebID”-App ganz easy auf deinem Smartphone oder Tablet.

Welche Ausweisdokumente unterstützt WebID?

WebID unterstützt Ausweisdokumente aus mehr als 200 Ländern und Territorien, einschließlich Personalausweise, Reisepässe oder auch Aufenthaltstitel und einzelne Führerscheine. Eine flexible Lösung für vielfältige Anforderungen! Länderliste (EN)

Online Identitätsprüfung mit Video-Ident von WebID

How it works

Video-Ident on Fast TrackVideo-Ident on Fast Track

Kund:innen profitieren vom einfachen Zugang zu allen Services dank digitaler Identifikation per Video-Chat. Mit wenigen Klicks, sicher und stressfrei.

Face-to-Ident via VideoIDFace-to-Ident via VideoID

Bestens geschulte Agents führen die Identitätsprüfung im Video-Live-Chat durch und sorgen für maximale Sicherheit und Vertrauen.Bestens geschulte Agents führen die Identitätsprüfung im Video-Live-Chat durch und sorgen für maximale Sicherheit und Vertrauen.

Daten übermitteln und losDaten übermitteln und los

Die Ausweisdaten werden automatisch verschlüsselt übermittelt. Den Identifizierungsprozess starten Nutzer:innen direkt auf unserer Plattform – schnell, einfach und effizient.Die Ausweisdaten werden automatisch verschlüsselt übermittelt. Den Identifizierungsprozess starten Nutzer:innen direkt auf unserer Plattform – schnell, einfach und effizient.

Video-Ident: Persönlich und sicherVideo-Ident: Persönlich und sicher

Im Video-Chat mit unseren geschulten Agents werden die ID-Daten eingehend mit den Daten aus dem übermittelten Ausweisdokument abgeglichen.Im Video-Chat mit unseren geschulten Agents werden die ID-Daten eingehend mit den Daten aus dem übermittelten Ausweisdokument abgeglichen.

Vorteile

VideoID – aber sicherVideoID – aber sicher

Einhaltung der GwG-Vorschriften zur Verhinderung von Identitätsbetrug? Bei VideoID kümmern wir uns um die Compliance für dein Unternehmen. Klar und leicht verständlich.Einhaltung der GwG-Vorschriften zur Verhinderung von Identitätsbetrug? Bei VideoID kümmern wir uns um die Compliance für dein Unternehmen. Klar und leicht verständlich.

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AddOns

Revolutionäre Identitätsprüfung: Modular und flexibelRevolutionäre Identitätsprüfung: Modular und flexibel

Erlebe einfache Identitätsverifikation im All-in-one-Hub. Ohne Komplikationen, ohne Stress.Erlebe einfache Identitätsverifikation im All-in-one-Hub. Ohne Komplikationen, ohne Stress.

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Unsere digitale SignID macht es möglich: Deine Kunden können bequem und gesetzeskonform offizielle Dokumente unterzeichen – und das jederzeit.

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Blitzschnelle Identifikation mit TrueID: Bestätige Identitäten in Sekunden und mach das Leben deiner Kunden einfacher.

Finanzaufsichts- und datenschutzrechtliche Vorgaben im BlickFinanzaufsichts- und datenschutzrechtliche Vorgaben im Blick

Die Compliance-Officer in Banken, Versicherungen und bei Kapitalverwaltern sehen sich vor allem in den Bereichen Technologie- und Datenrisiken, Verbraucher- und Anlegerschutz sowie Risikomanagement und Governance mit nahezu kontinuierlich neuen Vorschriften konfrontiert. Hier ein grober Überblick.

So schützt du dich vor Retourenbetrug So schützt du dich vor Retourenbetrug

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Feyzi Demirel

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Banking

Tilo Hacke

Mitglied des Vorstands bei Deutsche Kreditbank AG

»Mit unserem neuen Feature erfüllen wir die Marktnachfrage nach einer vollständig digitalen Baufinanzierung und setzen gleichzeitig unseren eigenen Anspruch auf moderne Prozessautomatisierung um. Der digitale Vertragsabschluss optimiert die Customer Journey durch Effizienz und Geschwindigkeit.«

KYC-Identitätsprüfung für Krypto-Unternehmen

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Mobilität

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DKB setzt mit dem digitalen Vertragsabschluss bei Baufinanzierungen neue Maßstäbe

Marktplatz-Sicherheit: WebID & Firstsource setzen auf KI.Marktplatz-Sicherheit: WebID & Firstsource setzen auf KI.

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