Das deutsche Geldwäschegesetz (GwG)

Basierend auf der EU-weiten Anti Money Laundery Directive (AMLD) verpflichtet das deutsche Geldwäschegesetz Unternehmen im Finanzsektor zur Identitätsprüfung im Rahmen ihrer KYC – und KYB -Prozesse. Ziel der Anforderungen aus §§ 10 bis 15 GwG ist es, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Formen des Finanzbetrugs bekämpfen. Ferner sind Unternehmen dazu verpflichtet, Customer-Due-Diligence-Prüfungen durchzuführen, Risikoeinstufungen vorzunehmen, Maßnahmen zur Transaktionsüberwachung sowie Prozesse zur Meldung verdächtiger Aktivitäten zu implementieren. Wissenswertes zum Geldwäscherecht

BaFin-Rundschreiben 3/2017

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat bereits 2017 ein Rundschreiben erlassen, das konkrete Vorgaben an Videoidentifikationsverfahren festlegt, die nach dem GwG-verpflichtete Unternehmen seitdem einzuhalten haben.

eIDAS-Verordnung (EU Nr. 910/210)

Am 20. Mai 2024 trat die Novellierung der „Verordnung (EU) Nr. 910/2014“ über die elektronische Identifizierung und Vertrauensdienste für elektronische Transaktionen im Binnenmarkt durch die Verordnung „(EU) Nr.2024/1183″, kurz eIDAS 2.0, in Kraft. Zentrales Element ist die Einführung einer Identitäts-Wallet (EUDI Wallet), die Personen und Unternehmen eine valide Identifizierung online und offline sowie die sichere, einfache und europaweit einheitliche Nutzung von Authentifizierungsdiensten ermöglichen soll. Damit soll zusätzlich die Interoperabilität zwischen nationalen Identifizierungssystemen verbessert werden.

Digital Operational Resilience Act (DORA)

Mit DORA, der Verordnung (EU) 2022/2554 über die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor (Digital Operational Resilience Act), hat die Europäische Union eine Regulierung für die Themen Cybersicherheit, IKT-Risiken und digitale operationale Resilienz geschaffen. Diese Verordnung soll wesentlich dazu beitragen, den europäischen Finanzmarkt gegenüber Cyberrisiken und Vorfällen der Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT) zu stärken. Seit dem 17. Januar 2025 sind alle Unternehmen im Finanzsektor verpflichtet, die Anforderungen, die sich für sie aus DORA ergeben, umzusetzen. Wissenswertes zu DORA

MiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets Regulation)

Die MiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets Regulation) ist die erste umfassende Regulierung für Kryptowährungen und verwandte Dienstleistungen in der Europäischen Union, die einen einheitlichen Rechtsrahmen schafft, um Verbraucherinnen und Verbraucher zu schützen, finanzielle Stabilität zu gewährleisten und zugleich Innovationen im Krypto-Sektor zu fördern. Alles zu MiCA

Mit dem EU AI Act, der den Umgang mit künstlicher Intelligenz (KI) regelt, ist am 1. August 2024 ein weiteres wesentliches Rahmenwerk in Kraft getreten. Auch Unternehmen im Finanzsektor sind aufgefordert, in diesem Zusammenhang geeignete Maßnahmen zur rechtkonformen Umsetzung zu definieren und diese in ihre Systeme zu integrieren.

Datenschutzgrundverordnung (DSGVO)

Die seit 2018 verbindliche DSGVO definiert, wie die Verarbeitung personenbezogener Daten natürlicher Personen durch Unternehmen zu erfolgen hat, die in der EU ansässig sind oder Dienstleistungen für EU-Bürger anbieten, auch wenn sie ihren Sitz außerhalb der EU haben.

Was ist TrueID und wie funktioniert es?

TrueID ist die Eintrittskarte in die Welt der Online Identifizierung. Diese revolutionäre Lösung erlaubt es Nutzer:innen, nach einer ersten erfolgreichen Verifizierung, ihre Identifikation zur späteren Verwendung speichern. Deine Kund:innen geben einfach die erforderlichen Daten ein, und sobald wir sie in unserer TrueID Datenbank erkennen, erhalten sie eine TAN per SMS. Mit der Eingabe der TAN bestätigen die Kund:innen die Wiederverwendung ihrer Verifizierung.

Wie schnell ist der Online Identifikationsprozess mit TrueID?

Die WebID-Identifikation mit TrueID dauert dank modernster Technologie und der Anbindung an unser Hochsicherheits-Zentrum nur wenige Sekunden. Spare Zeit und minimiere den Aufwand – für User:innen und Unternehmen ein echter Gewinn.

Ist die Online Identifizierung mit WebID datenschutzkonform?

Klar, ohne Wenn und Aber! TrueID erfüllt alle datenschutzrechtlichen Anforderungen. Die Daten deiner Kund:innen werden nur mit ausdrücklichen Zustimmung gespeichert und sie können diese Einwilligung jederzeit widerrufen. Datenschutz steht bei uns an erster Stelle.

Kann TrueID in meine bestehenden Systeme integriert werden?

Ja, TrueID ist für eine einfache Integration konzipiert. Unsere Technologie fügt sich nahtlos in deine bestehenden Systeme ein, ohne den laufenden Betrieb zu beeinträchtigen.

Wie hilft TrueID bei der Betrugsprävention?

Mit TrueID bist du auf der sicheren Seite! Unsere Lösung nutzt fortschrittliche Sicherheitsfeatures, um Betrugsversuche schon im Keim zu ersticken. Eine zusätzliche Ebene automatisierter Authentifizierung macht den Prozess sicherer und zuverlässiger.

Wie kann ich mit TrueID starten?

Einfach und unkompliziert: Kontaktiere unser WebID-Team, um mehr darüber zu erfahren, wie TrueID deine Identifikationsprozesse revolutionieren kann. Lass uns gemeinsam die Zukunft der Online-Identifizierung gestalten!

TrueID: Sichere & Schnelle Identitätsbestätigung

How it works

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Mit TrueID werden bestehende digitale Identitäten effizient weiterverwendet. Keine erneuten Identifikationen – eine SMS-TAN genügt. Erlebe ein nahtloses, sicheres und blitzschnelles Identifikationsverfahren. 

Vorgangsanlage leicht gemachtVorgangsanlage leicht gemacht

Du übermittelst uns die Informationen der zu identifizierenden Person über unseren API-Endpunkt. Wir prüfen im Hintergrund, ob eine wiederverwendbare Identifikation vorliegt. Ist dies der Fall, erhält die Person eine SMS-TAN zur Bestätigung und die Identifikation ist im Nu abgeschlossen. Falls keine wiederverwendbare Identifikation vorliegt, können wir die Nutzer:innen automatisiert zu einem Identifikationsprodukt deiner Wahl weiterleiten, um sich zu identifizieren. Du übermittelst uns die Informationen der zu identifizierenden Person über unseren API-Endpunkt. Wir prüfen im Hintergrund, ob eine wiederverwendbare Identifikation vorliegt. Ist dies der Fall, erhält die Person eine SMS-TAN zur Bestätigung und die Identifikation ist im Nu abgeschlossen. Falls keine wiederverwendbare Identifikation vorliegt, können wir die Nutzer:innen automatisiert zu einem Identifikationsprodukt deiner Wahl weiterleiten, um sich zu identifizieren.

Schneller IdentitätsabgleichSchneller Identitätsabgleich

Instant Match mit TrueID: WebID führt einen blitzschnellen Abgleich der Nutzerdaten mit den Profilen in unserer TrueID-Datenbank durch.Instant Match mit TrueID: WebID führt einen blitzschnellen Abgleich der Nutzerdaten mit den Profilen in unserer TrueID-Datenbank durch.

Sichere TransaktionsfreigabeSichere Transaktionsfreigabe

Final Touch per TAN: Zur finalen Freigabe der Transaktion senden wir eine Transaktionsnummer per SMS. Mit der Eingabe der TAN werden deine Kund:innen sicher und unkompliziert anhand der vorliegenden Identifikation erneut identifiziert. Sicherheit auf Knopfdruck!Final Touch per TAN: Zur finalen Freigabe der Transaktion senden wir eine Transaktionsnummer per SMS. Mit der Eingabe der TAN werden deine Kund:innen sicher und unkompliziert anhand der vorliegenden Identifikation erneut identifiziert. Sicherheit auf Knopfdruck!

Vorteile

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