Das deutsche Geldwäschegesetz (GwG)

Basierend auf der EU-weiten Anti Money Laundery Directive (AMLD) verpflichtet das deutsche Geldwäschegesetz Unternehmen im Finanzsektor zur Identitätsprüfung im Rahmen ihrer KYC – und KYB -Prozesse. Ziel der Anforderungen aus §§ 10 bis 15 GwG ist es, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Formen des Finanzbetrugs bekämpfen. Ferner sind Unternehmen dazu verpflichtet, Customer-Due-Diligence-Prüfungen durchzuführen, Risikoeinstufungen vorzunehmen, Maßnahmen zur Transaktionsüberwachung sowie Prozesse zur Meldung verdächtiger Aktivitäten zu implementieren. Wissenswertes zum Geldwäscherecht

BaFin-Rundschreiben 3/2017

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat bereits 2017 ein Rundschreiben erlassen, das konkrete Vorgaben an Videoidentifikationsverfahren festlegt, die nach dem GwG-verpflichtete Unternehmen seitdem einzuhalten haben.

eIDAS-Verordnung (EU Nr. 910/210)

Am 20. Mai 2024 trat die Novellierung der „Verordnung (EU) Nr. 910/2014“ über die elektronische Identifizierung und Vertrauensdienste für elektronische Transaktionen im Binnenmarkt durch die Verordnung „(EU) Nr.2024/1183″, kurz eIDAS 2.0, in Kraft. Zentrales Element ist die Einführung einer Identitäts-Wallet (EUDI Wallet), die Personen und Unternehmen eine valide Identifizierung online und offline sowie die sichere, einfache und europaweit einheitliche Nutzung von Authentifizierungsdiensten ermöglichen soll. Damit soll zusätzlich die Interoperabilität zwischen nationalen Identifizierungssystemen verbessert werden.

Digital Operational Resilience Act (DORA)

Mit DORA, der Verordnung (EU) 2022/2554 über die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor (Digital Operational Resilience Act), hat die Europäische Union eine Regulierung für die Themen Cybersicherheit, IKT-Risiken und digitale operationale Resilienz geschaffen. Diese Verordnung soll wesentlich dazu beitragen, den europäischen Finanzmarkt gegenüber Cyberrisiken und Vorfällen der Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT) zu stärken. Seit dem 17. Januar 2025 sind alle Unternehmen im Finanzsektor verpflichtet, die Anforderungen, die sich für sie aus DORA ergeben, umzusetzen. Wissenswertes zu DORA

MiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets Regulation)

Die MiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets Regulation) ist die erste umfassende Regulierung für Kryptowährungen und verwandte Dienstleistungen in der Europäischen Union, die einen einheitlichen Rechtsrahmen schafft, um Verbraucherinnen und Verbraucher zu schützen, finanzielle Stabilität zu gewährleisten und zugleich Innovationen im Krypto-Sektor zu fördern. Alles zu MiCA

Mit dem EU AI Act, der den Umgang mit künstlicher Intelligenz (KI) regelt, ist am 1. August 2024 ein weiteres wesentliches Rahmenwerk in Kraft getreten. Auch Unternehmen im Finanzsektor sind aufgefordert, in diesem Zusammenhang geeignete Maßnahmen zur rechtkonformen Umsetzung zu definieren und diese in ihre Systeme zu integrieren.

Datenschutzgrundverordnung (DSGVO)

Die seit 2018 verbindliche DSGVO definiert, wie die Verarbeitung personenbezogener Daten natürlicher Personen durch Unternehmen zu erfolgen hat, die in der EU ansässig sind oder Dienstleistungen für EU-Bürger anbieten, auch wenn sie ihren Sitz außerhalb der EU haben.

Was ist eID und wie funktioniert die Online-Ausweis Identifikation?

eID steht für elektronische Identifikation und ist eine sichere Lösung für die Online-Identifikation mithilfe eines Ausweises. Mit dem eID-Service können deine Kund:innen sich einfach und sicher im Internet ausweisen. Die Identität wird durch den Online-Identifikationsprozess bestätigt, indem die im Personalausweis gespeicherten Daten ausgelesen werden.

Wie sicher ist die eID?

Die Sicherheit steht bei eID an erster Stelle. Die Identifikation erfolgt durch eine verschlüsselte Verbindung zu einem staatlich zertifizierten eID-Server und erfüllt höchste Sicherheitsstandards. Dies gewährleistet, dass die Daten deiner Kund:innen geschützt bleiben und nur für die Authentifizierung verwendet werden.

Kann ich eID als Identitätsprüfung online für die Altersprüfung verwenden?

Ja, der eID-Service ermöglicht auch eine sichere Altersprüfung mithilfe des Personalausweises. Dies ist besonders nützlich für Online-Dienste, die eine Altersverifikation erfordern, um sicherzustellen, dass nur berechtigte Nutzer:innen Zugang erhalten.

Welche Vorteile bietet die Online Identifikation mit eID?

Die Nutzung der eID bringt zahlreiche Vorteile mit sich: Schnelle Identitätsprüfung online : Die Identität deiner Kund:innen kann innerhalb von Sekunden bestätigt werden. Höchste Sicherheit : Schütze die Daten deine Kund:innen durch fortschrittliche Verschlüsselungstechnologien. Komfort : Kein Bedarf an zusätzlichen Dokumenten, da Personalausweis oder Reisepass genutzt werden können. Vielseitigkeit : Ideal für eine Vielzahl von Online-Anwendungen, von der Registrierung bis zur Altersverifikation.

Wie kann ich den eID-Service aktivieren?

Um den eID-Service zu nutzen, benötigen deine Kund:innen einen gültigen elektronischen Personalausweis mit aktivierter Online-Ausweisfunktion und ein NFC-fähiges Smartphone. Sie müssen lediglich den Anweisungen in der App folgen, um den Prozess zu starten.

Mit welchen Diensten, die eine Online Identifikation benötigen, ist eID kompatibel?

Der eID-Service ist vielfältig einsetzbar und wird von zahlreichen Online-Diensten unterstützt, die eine sichere Identitätsprüfung benötigen. Für genauere Informationen kannst du uns persönlich kontaktieren – wir helfen dir gerne weiter!

Was benötigen meine Kunden für die Nutzung von eID?

Für die Nutzung der eID benötigen deine Kund:innen einen Personalausweis mit aktivierter Online-Funktion und ein Smartphone mit NFC-Funktion. Sie müssen sicherstellen, dass ihre Geräte kompatibel und auf dem neuesten Stand sind, um eine reibungslose Identifizierung zu gewährleisten.

eID: Online Identifkation via eIdent

How it works

Verify IDentity reliablyVerify IDentity reliably

eID – der digitale Wegweiser für die Identitätsprüfung: Deine Kund:innen erleben den Identifikationsprozess in nur zwei einfachen Schritten – bequem, sicher und schnell.

Schnellstart mit PIN-FreigabeSchnellstart mit PIN-Freigabe

Schnelle und sichere Freigabe: Die Ausweis-PIN nutzen, um Daten schnell und sicher freizugeben. Dieser Schritt integriert sich nahtlos in den Prozess und bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene.Schnelle und sichere Freigabe: Die Ausweis-PIN nutzen, um Daten schnell und sicher freizugeben. Dieser Schritt integriert sich nahtlos in den Prozess und bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene.

Ausweisdaten leicht gemachtAusweisdaten leicht gemacht

Mit unserer App wird das digitale Auslesen der Daten deiner Kund:innen zum Kinderspiel. Deine Kund:innen halten ihren Personalausweis an ihr Smartphone und die App erledigt den Rest – eine effiziente und zuverlässige Art der Online-Identifikation, die sich in jede technische Umgebung einfügen lässt.Mit unserer App wird das digitale Auslesen der Daten deiner Kund:innen zum Kinderspiel. Deine Kund:innen halten ihren Personalausweis an ihr Smartphone und die App erledigt den Rest – eine effiziente und zuverlässige Art der Online-Identifikation, die sich in jede technische Umgebung einfügen lässt.

Vorteile

Konformität effektiv umgesetztKonformität effektiv umgesetzt

Dein Business wächst und bleibt dabei stets im regulatorischen Rahmen.Dein Business wächst und bleibt dabei stets im regulatorischen Rahmen.

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Finanzaufsichts- und datenschutzrechtliche Vorgaben im BlickFinanzaufsichts- und datenschutzrechtliche Vorgaben im Blick

Die Compliance-Officer in Banken, Versicherungen und bei Kapitalverwaltern sehen sich vor allem in den Bereichen Technologie- und Datenrisiken, Verbraucher- und Anlegerschutz sowie Risikomanagement und Governance mit nahezu kontinuierlich neuen Vorschriften konfrontiert. Hier ein grober Überblick.

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Hier findest du blitzschnell Antworten auf häufig gestellte Fragen. Du kannst dich jederzeit per E-Mail melden. Wir helfen gerne weiter!

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