Die Bedeutung von KYC bei Krypto-Börsen

Die Bedeutung von KYC bei Krypto-Börsen: Schutz vor Betrug

In der schnelllebigen und nicht unumstrittenen Welt der Krypto-Währungen ist der Schutz vor Betrug und Geldwäsche von entscheidender Bedeutung. Studien zeigen, dass Krypto-Börsen ohne ein robustes Know-Your-Customer-Verfahren (KYC) bis zu dreimal häufiger das Ziel von Sicherheitsverletzungen und illegalen Aktivitäten sind. Darum gelten auf Krypto-Börsen besonders hohe Ansprüche an die Identifikation von Nutzern, um etwaige Risiken zu minimieren.

Was ist KYC und warum ist es für Krypto-Börsen wichtig?

KYC steht für “Know Your Customer” und umfasst die Prozesse zur Identitätsprüfung von Kund:innen durch Unternehmen. In der Krypto-Welt, in der die Transaktionen mittels Blockchain-Technologie transferiert werden, sind ausgefeilte KYC-Verfahren essenziell, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Betrug zu verhindern.

Für die Betreiber von Krypto-Börsen hat die Implementierung eines strengen KYC-Verfahrens den Effekt, dass sie nicht nur den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entsprechen, sondern auch das Vertrauen ihrer Nutzer:innen stärken und ihre Reputation verbessern: Die von Cyber-Kriminellen so geschätzte “Anonymität” zur Ausführung illegaler Transaktionen ist mit KYC so schließlich nicht mehr gegeben – ihr gewähltes Pseudonym lässt sich zurückverfolgen.

Wie funktioniert der KYC-Prozess bei WebID?

WebID als Innovator und Vorreiter im Bereich digitaler Identifikationslösungen bietet eine Vielzahl von Produkten, die schnell, sicher und benutzerfreundlich sind:

• VideoID: Identifikation über einen Videoanruf mit einem WebID-Agenten. Diese Lösung erfüllt die Anforderungen des Geldwäschegesetzes (GwG) und ermöglicht eine sichere Identifikation, rechtlich gleichwertig mit der persönlichen Identifikation vor Ort.
• AccountID: Identifikation über Online-Banking und ohne Videoanruf, die ebenfalls GwG-konform ist und eine hohe Benutzerfreundlichkeit bietet.
• AutoID: Vollautomatische Identitätsprüfung mittels KI und biometrischer Technologien, die in kurzer Zeit abgeschlossen ist.
• TrueID: Speicherung und Wiederverwendung der verifizierten Identität für zukünftige Transaktionen, was den Prozess für wiederkehrende Kund:innen stark vereinfacht.

Wie schnell kann WebID die Identität von Kund:innen verifizieren?

Die Identitätsverifizierung mit den Lösungen der WebID ist schnell und effizient und setzt den Fokus auf Sicherheit – unabhängig davon, welches Verfahren zum Einsatz kommt. Je nach gewähltem Verfahren kann eine Identifizierung binnen weniger Minuten (VideoID) beziehungsweise sogar etwas schneller (TrueID) erfolgreich abgeschlossen werden.

Welche spezifischen KYC-Maßnahmen bietet WebID für die Betreiber:innen von Krypto-Börsen?

WebID bietet maßgeschneiderte KYC-Lösungen, die speziell auf die Bedürfnisse von Krypto-Börsen und ihren Nutzer:innen zugeschnitten sind. Dazu gehören die Überprüfung der Identität durch biometrische Daten, die Nutzung von Online-Banking-Daten sowie die Speicherung und Wiederverwendung von Identitätsdaten für wiederkehrende Transaktionen.

Welche Risiken gibt es bei Krypto-Börsen ohne KYC?

Krypto-Börsen, die keine KYC-Prozesse implementieren, sind erfahrungsgemäß anfällig für mehrere Risiken:

• Geldwäsche: Kriminelle können unerkannt große Geldbeträge waschen.
• Betrug: Ohne verifizierte Identitäten können betrügerische Aktivitäten leichter durchgeführt werden.
• Regulatorische Strafen: Krypto-Handelsplätze ohne KYC verstoßen oft gegen gesetzliche Vorgaben, was zu hohen Geldstrafen und möglicherweise zur Schließung führen kann.

Wie kann WebID helfen, diese Risiken zu minimieren?

WebID bietet fortschrittliche KYC-Lösungen, die speziell auf die Bedürfnisse von Krypto-Börsen zugeschnitten sind. Entscheiden sich die Betreiber für die Implementierung von WebID-Technologien, wie etwa VideoID oder AccountID, gelingt die Verifizierung der Identitäten der Nutzer:innenin in der Regel schnell und zuverlässig. Sie minimieren damit die genannten Risiken und können den gesetzlichen Anforderungen besser entsprechen​​.

Was unterscheidet WebID von anderen KYC-Anbietern?

WebID gilt als führend im Bereich der Identifikationsverifizierung und zeichnet sich durch innovative Technologien, Produkte mit optimaler Benutzerfreundlichkeit, Effizienz und hohe Sicherheitsstandards aus – natürlich DSGVO-konform, rund um die Uhr verfügbar und überaus flexibel, wenn es um die Integration in bestehende Systeme​ geht.

Welche Kosten sind mit den KYC-Diensten von WebID verbunden?

Die Kosten für die KYC-Dienste von WebID variieren je nach spezifischen Anforderungen und Umfang der benötigten Dienstleistungen. Für maßgeschneiderte Preisinformationen empfehlen wir eine direkte Kontaktaufnahme mit uns​​.

Sind die bereitgestellten Daten bei WebID sicher und geschützt?

WebID verwendet fortschrittliche Verschlüsselungstechnologien und erfüllt damit die aktuellen Datenschutzstandards. Die bereitgestellten Daten werden ausschließlich auf deutschen Servern gespeichert und sind entsprechend stark geschützt. Zudem erfolgt die Verarbeitung der Daten nur mit ausdrücklicher Zustimmung der Nutzer:innen.

Woran erkennt man, ob eine Krypto-Börse KYC-konform und sicher ist?

Für Nutzer:innen ist es nicht immer leicht zu erkennen, ob eine Krypto-Börse KYC-konform ist und sie damit auf der sicheren Seite in Bezug auf ihre Personendaten sind.

Folgende Aspekte können ein Hinweis darauf sein, dass die bevorzugte Krypto-Börse KYC-konform ist:

1. Klare KYC-Richtlinien: Wenn die Börse klare und strenge KYC-Richtlinien hat, werden diese auch genannt und die entsprechenden KYC-Prozesse sind hinterlegt.
2. Art des Identifikationsverfahrens: Krypto-Börsen, die Verfahren mit biometrischer Verifizierung einsetzen, bieten eine zusätzliche Sicherheitsebene.
3. Transparenz: Seriöse Börsen sind transparent in Bezug auf ihre KYC-Prozesse und Sicherheitsmaßnahmen.

Kann man auf Krypto-Börsen handeln, die kein KYC anbieten?

Natürlich kann man auch auf Krypto-Marktplätzen ohne KYC handeln. Es wird allerdings dringend empfohlen, ausschließlich solche Marktplätze zu nutzen, in denen strenge KYC-Prozesse implementiert sind. Börsen ohne KYC bieten keine ausreichende Sicherheit, sind anfälliger für Betrug und Geldwäsche – und können unbedarft Handelnden im schlimmsten Falle erhebliche finanzielle Verluste bescheren.

Kann WebID dazu beitragen, Geldwäscheaktivitäten auf Krypto-Börsen zu erkennen?

Indirekt können die KYC-Verfahren der WebID dazu beitragen, Geldwäscheaktivitäten zu erkennen. Die Kombination aus biometrischer Verifizierung und AI-gestützter Identitätsprüfung erschwert es Kriminellen, ihre betrügerischen Transaktionen unentdeckt auszuführen.

Was passiert, wenn eine Transaktion oder eine Person bei einer KYC-Prüfung auffällt?

Sollte eine Transaktion oder ein/e Nutzer:in bei einer KYC-Prüfung auffallen, wird dies gemäß den gesetzlichen Vorgaben gemeldet und weiter untersucht. Wir arbeiten eng mit den zuständigen Behörden zusammen, um sicherzustellen, dass verdächtige Aktivitäten angemessen verfolgt werden​.

 

Wie bleibt WebID bezüglich der globalen Compliance-Vorschriften für Krypto-Börsen aktuell?

WebID hält sich stets an die neuesten globalen Compliance-Vorschriften. Außerdem passen wir unsere Prozesse kontinuierlich an, um den aktuellen Standards zu entsprechen und sicher zu gehen, dass die gesetzlichen Anforderungen erfüllt sind. Denn KYC ist ein essenzieller Bestandteil zur Verbesserung der Sicherheit und Integrität in der Welt der Krypto-Währungen.